Tests automatisés dans la finance : comment répondre aux exigences de conformité, de performance et de sécurité

Entre réglementations renforcées, exigences de performance en temps réel et menaces croissantes liées à la cybersécurité, les institutions financières doivent relever des défis technologiques de plus en plus complexes.

Dans ce contexte, les tests automatisés occupent une place stratégique. Ils permettent non seulement de garantir une expérience utilisateur fluide, mais aussi d’assurer une conformité réglementaire rigoureuse et une sécurité optimale des systèmes.

Dans cet article, nous explorons pourquoi les tests automatisés sont devenus un pilier central de la transformation digitale dans la finance, et comment ils permettent aux acteurs du secteur de concevoir des solutions fintech fiables, conformes et centrées sur l’expérience utilisateur.

Conformité réglementaire : se mettre à l’abri des sanctions

Les réglementations telles que la DSP2, le RGPD, les normes PCI DSS ou LCB‑FT sont devenues incontournables.

Non seulement elles imposent des contraintes techniques, mais elles exigent aussi une traçabilité et une preuve de contrôle constante.

Grâce aux tests automatisés, les banques et institutions financières peuvent vérifier systématiquement que :

• Chaque transaction est traçable
• L’authentification forte est systématiquement appliquée
• Les données sensibles sont chiffrées (au repos et en transit)
• Les journaux d’audit sont intègres et disponibles.
  

Cette automatisation permet non seulement de réduire les erreurs humaines, mais aussi de garder une documentation claire et à jour, ce qui est très utile lors des audits.

Les rapports détaillés issus des solutions de tests automatisés montrent en un coup d’œil que l’on respecte bien les normes, réduisant les risques de sanction et renforçant la confiance des autorités de contrôle.

Tests de performance pour garantir une réactivité millimétrée

Dans le monde bancaire, chaque milliseconde compte.

Lors d’un virement, d’une consultation de solde ou d’un achat en ligne, l’utilisateur exige une réponse instantanée. Un temps de latence trop élevé peut provoquer frustration voire abandon.

Les tests automatisés interviennent sur plusieurs fronts :

Tests de charge : ils permettent de vérifier que le système peut supporter un grand nombre d’utilisateurs simultanés sans dégradation des performances. Cela est particulièrement crucial lors de pics d’activité comme les périodes d’ouverture de comptes ou les jours de versement des salaires.

Tests de performance :  ils mesurent précisément les temps de réponse des différentes fonctionnalités de l’application afin de garantir une expérience utilisateur fluide même sous contrainte.

Ces tests permettent d’identifier et corriger des goulets d’étranglement, optimiser les bases de données et dimensionner les serveurs avant une montée en charge réelle pour que l’UX soit fluide peu importe la charge.

Tests de sécurité pour anticiper les attaques avant qu’elles ne surviennent

Les cyberattaques sophistiquées visent les institutions financières avec une précision redoutable. En effet, en 2023, 77 % des organisations financières ont détecté au moins une attaque !

Les tests automatisés permettent de :

• Réaliser automatiquement des tests de pénétration pour détecter les vulnérabilités
• Simuler des attaques ciblées pour valider les protocoles de sécurité
• Évaluer en continu l’intégrité du chiffrement et l’efficacité des pare-feux applicatifs.
  

Les outils avancés exploitent des mécanismes d’analyse comportementale pour détecter des schémas d’intrusion ou de fraude, par exemple une tentative de connexion inhabituelle ou un transfert de données non conforme.

Les tests réguliers font de la sécurité un processus vivant qui est capable de s’adapter aux nouvelles menaces.

CI/CD & IA : accélérer l’innovation sans sacrifier la robustesse

Les cycles de développement dans la finance doivent être rapides, mais jamais au détriment de la qualité.

L'intégration de pipelines CI/CD (intégration et déploiement continus) permet de valider chaque modification de code en temps réel.

Parallèlement, l’intelligence artificielle transforme la manière dont les tests sont conçus et gérés.

Grâce à l’analyse des historiques de bugs, les outils alimentés par l’IA peuvent identifier les zones les plus sensibles d’une application, générer des scénarios de test adaptés et mettre à jour automatiquement les scripts lorsque l’interface utilisateur évolue.

Cette approche intelligente renforce la stabilité des systèmes tout en permettant une grande agilité de développement.

Cela permet de bénéficier d’un time-to-market réduit, une base logicielle robuste, et une meilleure réactivité face aux exigences du secteur financier.

Compatibilité multiplateforme & IoT

Les services financiers ne se limitent plus aux sites web ou aux applications mobiles.

Ils s’étendent à un écosystème beaucoup plus vaste incluant les montres connectées, les terminaux de paiement, les guichets intelligents ou encore les objets IoT.

Cette expansion multiplie les points de contact avec les utilisateurs et donc les scénarios à tester.

Il est essentiel de vérifier que l’affichage et les interactions s’adaptent parfaitement à toutes les tailles d’écran, qu’il s’agisse d’un smartphone, d’une tablette ou d’une smartwatch.

La synchronisation entre les différents canaux (mobile, web et IoT) doit aussi être irréprochable, notamment pour les services temps réel comme les paiements ou les alertes de sécurité.

Les communications entre appareils doivent également être chiffrées, sécurisées et traçables, et les données doivent rester cohérentes et fiables quel que soit le support utilisé.

Les tests automatisés permettent justement de valider l’ensemble de ces critères. Ils simulent des scénarios complexes comme un paiement via montre connectée ou la réception d’une notification sur smartphone, garantissant ainsi une expérience fluide et sécurisée, partout et sur tous les appareils.

Fiabilité, auditabilité et promesse client 

Ce que les clients ne voient pas, (les tests automatisés en coulisses) fait toute la différence en garantissant : 

• Une conformité réglementaire permanente
• Des performances constantes, même sous pression
• Une sécurité robuste face aux menaces évolutives
• Une qualité logicielle exemplaire, prête à évoluer
  

Pour les institutions financières, il ne s’agit plus simplement de tester mais de promettre une un service fiable, sécurisé et performant. Les tests automatisés forment le pilier de cette promesse.

Solutions de test no-code pour gagner en agilité pour vos tests fintech

Avec les interfaces no-code comme Mr Suricate, cette puissance technologique devient accessible à un plus grand nombre.

Fini les longues configurations de scripts ! Les équipes peuvent créer, ajuster, et exécuter des scénarios de test en quelques clics.

Ces plateformes offrent une prise en main rapide, s’intègrent facilement aux pipelines CI/CD existants, génèrent des rapports clairs et exportables pour les audits, et s’adaptent automatiquement aux évolutions de l’interface.

Grâce aux solutions de test no-code, les équipes de développement et de QA peuvent se concentrer sur l’innovation pendant que les outils de test automatisés s’occupent de la fiabilité.

Mr Suricate - Leader de l'automatisation des tests no-code

Les tests automatisés sont le cœur d’une stratégie de développement fiable et modernisée dans la finance.

En garantissant la sécurité, la conformité et la performance des applications critiques, ils permettent aux institutions de maintenir la confiance de leurs clients, de réduire les coûts liés aux incidents, et d’innover sereinement.

Avec sa plateforme de test automatisé no-code, Mr Suricate accompagne les entreprises dans cette transformation en leur offrant une solution robuste, agile et adaptée aux enjeux évolutifs de la finance.